تنتظر العديد من الشركات حتى تحدث الأزمة قبل أن تبدأ في التركيز على تحسين إدارتها المالية. في كثير من الأحيان ، بحلول ذلك الوقت ، يمكن أن يكون قد فات الأوان. من خلال تخصيص ساعة الآن لتقييم نقاط القوة والضعف في أنشطة وأنظمة الإدارة المالية لشركتك ، يمكنك توفير الكثير من الوقت والتفاقم. يمكن أن يساعد أيضًا في زيادة أرباحك ، وفي نهاية اليوم هذا هو كل شيء.
فيما يلي خمس استراتيجيات ستساعدك على البدء في بناء أساس مالي قوي وبناء قيمة في شركتك.
1. إنشاء نظام للرقابة المالية
أول شيء يجب أن تبدأ به هو نظام تحكم بحيث يكون هناك اتساق في عمليتك وإجراءاتك. تم تصميم نظام التحكم لمنع واكتشاف الأخطاء في أنشطتك اليومية. على سبيل المثال ، هل هناك طريقة قياسية لمعالجة الذمم المدينة والدائنة والمخزون؟ إذا لم تكن هناك إرشادات قياسية يجب اتباعها ، فربما لا يوجد نظام تحكم.
2. الحصول على وصول يومي إلى معلومات حسابك
تأكد من أنه يمكنك الوصول إلى معلومات حسابك كل يوم ؛ لا تقدر بثمن لإدارة أموالك بفعالية. نظرًا لأن معظم البنوك توفر الوصول إلى الإنترنت بتكلفة معقولة ، فلا يوجد سبب لعدم الوصول الفوري إلى معلومات الحساب.
3. إدارة المكونات النقدية الخاصة بك
ركز على إدارة المكونات النقدية الرئيسية الثلاثة الخاصة بك: الذمم المدينة والحسابات الدائنة والمخزون.
دعونا نلقي نظرة على كل مكون:
الذمم المدينة
تأكد من أن نظام الائتمان والتحصيل الخاص بك يعمل بكفاءة. يزيد أي استثمار زائد في حسابات القبض من الحاجة إلى اقتراض المزيد من الأموال لتجنب عجز التدفق النقدي. هذا يعني أنه إذا كنت تحمل فائضًا من المستحقات ، فمن المحتمل أنك تحمل ديونًا زائدة ولديك تكلفة مباشرة لتحمل هذا الدين الإضافي في مدفوعات الفائدة. حتى إذا قمت بتمويل الذمم المدينة من خلال حقوق الملكية الداخلية ، فلا تزال هناك تكلفة غير مباشرة ؛ تكلفة الفرصة البديلة لاستخدام تلك الأسهم في مكان آخر والتي يمكن أن تشمل توسيع مخزونك لزيادة المبيعات أو تقليل الديون أو جني الفوائد على الأرصدة النقدية.
تحدد فترة تحصيل الذمم المدينة العلاقة مع عملية التدفق النقدي. يجب أن تقوم كل شهر بحساب فترة التحصيل الخاصة بك ومقارنتها بالفترات السابقة وربط هذه النتائج بمتوسطات الصناعة. يجب التحقيق في أي اختلافات جوهرية.
يمكن أن تؤثر سياسة الائتمان الخاصة بك على التدفق النقدي والأرباح الخاصة بك. يمكن أن تزيد شروط الائتمان الأطول من المبيعات والأرباح ، ولكن أي قرار لتقديم شروط أكثر ليبرالية يتطلب تقديرًا للمفاضلة بين تكلفة الاستثمار الأكبر في حسابات القبض والفوائد النهائية لحجم مبيعات أعلى. تذكر أن زيادة شروط الائتمان الخاصة بك ستجلب عملاء أقل جدارة ائتمانية مما قد يؤدي إلى زيادة مصاريف الديون المعدومة. ومع ذلك ، يمكنك استخدام زيادات الأسعار لتعويض شروط الائتمان الأكثر ليبرالية.
عند تطوير سياسة الذمم المدينة ، ضع في اعتبارك ما يلي:
تحقق من الصحة المالية للعملاء قبل منحهم الائتمان. ضع في اعتبارك الحصول على نقود من الدرجة الأولى.
لا تجعل شروط فاتورتك سخية للغاية.
فرض فائدة على العملاء الذين يتأخرون في الدفع.
إعطاء خصومات للدفع المبكر.
إذا كنت تقدم خصومات ، يجب أن تكون الشروط جذابة بما يكفي لتشجيع العملاء على أخذ الخصم. يمكن أن يكون هذا أيضًا بمثابة إشارة إنذار مبكر ؛ إذا لم يأخذ العميل الخصم ، أو توقف فجأة عن أخذ الخصم ، فقد ترغب في إجراء مزيد من التحقيق قبل تمديد الائتمان حيث قد يكون ذلك علامة على وجود مشكلة مالية.
لا تنتظر أكثر من 30 يومًا للتأخير في السداد قبل اتخاذ الإجراء ؛ تحتاج إلى تقليل تعرض شركتك لسوء الائتمان. ضعها في حدود الدولار ، إذا كان لديك شطب ديون معدومة 1000 دولار وهامش ربح 10 ٪ ، فأنت بحاجة إلى توليد 10000 دولار إضافية في المبيعات لمجرد استعادتها.
المخزون
أولاً ، ضع في اعتبارك أنه بسبب تكاليف النقل مثل التخزين والتأمين ، يكون الاحتفاظ بالمخزون أكثر تكلفة من حمل الحسابات المستحقة القبض. أي أن تقليل الاستثمار في المخزون يوفر لك فائدة أكبر من الحد الأدنى من التخفيض المماثل في الحسابات المستحقة القبض لأنك تقلل أيضًا من التكاليف الدفترية.
كما هو الحال مع مستحقاتك ، من المهم إكمال تحليل شهري لمتوسط المخزون المحتفظ به في أيام. قارن بالأشهر السابقة ومتوسطات الصناعة وتحقق من أي اختلاف جوهري أو تغيير.
يعد الجرد الدوري للمخزون مطلبًا أساسيًا ؛ يجب التحقيق في أي عناصر مكدسة.
تعد توقعات المبيعات أمرًا حيويًا ، وبدون ذلك تفتقر إلى المعلومات الإدارية اللازمة لمراقبة المخزون